澳洲有没有洗钱法？
我曾经在澳大利亚学习工作过两年时间，就我的了解简单回答一下这个问题。 首先，澳大利亚不是欧元区也不是英镑区。所以不存在欧盟和英国那样的跨境监管，资金在两地之间流转并不一定会被监管到。但并不是说在澳没有资金监管。 澳新银行（ANZ）是当地最大的银行，也是全球连锁，在百余家分行中，就有很多家是在中国香港和新加坡等地设立的。我在澳期间，经常看到华人在该行的账户间进行大额转账，每次都是几千万甚至上亿澳币的转。虽然不清楚这些资金的来源和去向，但是如此大金额的转账，如果没有合理的解释，任何国家都会有所怀疑吧。 同时，澳新的监管制度相对完善，如果资金存在异常交易或是行为，是会被监管到的。比如之前国内某互联网金融公司，曾在澳投资收购一家小公司，通过这种形式将境内资产转移到境外。由于该公司在融资的时候曾经披露了这笔投资的交易结构，并且按照国内财务规范进行了会计处理，因此虽然资金从国内的银行账户转出，但是交易仍然被记录并在澳的税务系统里有备案，最后税务部门还是查到了该笔交易并进行了征税。
当然，对于普通的个人或企业来说，想要利用一些方法来真正完成资金洗白的难度很大。因为一方面国外的监管机构确实会对有异常交易的账户进行稽查；另一方面，对于海外居民的税收，国外也存在着比较完善的税法体系。 综上，对于一般投资者而言，只要不从事或者刻意隐瞒非法集资类活动，单纯为了避税而转移资产的话，在澳新两地还是能够找到合适的办法来解决税务负担的。只是可能会比较消耗时间和精力。